Jak przestępcy prania pieniędzy korzystają z gier online?
Nowoczesne metody prania brudnych pieniędzy
Przestępcy napotykają na dylemat w kwestii prania brudnych pieniędzy. Przeprowadzona skutecznie kradzież lub operacja przynosi ogromne zyski. Teraz jednak pojawia się problem, gdzie je ulokować? “Banki zadają kłopotliwe pytania… więc tradycyjne finanse pozostają zamknięte” – mówi Geoff White, dziennikarz śledczy i autor książki “Rinsed”. Aby ukryć nielegalne pochodzenie pieniędzy i uczynić je bezpiecznymi do użycia, konieczne jest ich oczyszczenie. Podążając za tym, jak działa australijska gospodarka i jak jest powiązana z gospodarką światową, White wyjaśnia zakres prania brudnych pieniędzy w dzisiejszym świecie.
Potrzeba prania brudnych pieniędzy wynika z faktu, że kradzione pieniądze są trudne do przechowywania i łatwe do kradzieży przez inne osoby. Inflacja w końcu je zżera. Ponadto stosy brudnych pieniędzy mogą budzić duże podejrzenia. W klasycznym podejściu do prania brudnych pieniędzy White wskazuje na trzy etapy. Istniały duże zmiany w praniu brudnych pieniędzy w ostatnich latach.
Klasyczne techniki prania brudnych pieniędzy
Pierwszy krok, czyli “placement”, polega na wprowadzeniu tych pieniędzy do systemu finansowego. Na przykład można użyć restauracji jako frontu działalności, mieszając prawne wpływy z zarobkami pochodzącymi z handlu kokainą. Następnie każdego tygodnia pieniądze z tej tzw. działalności restauracyjnej można zdeponować w banku. Drugi krok nosi nazwę “layering”. Polega on na przemieszczaniu pieniędzy, aby ukryć ich pochodzenie. Przykładowo przestępcy mogą wypłacić pieniądze z restauracji, kupić złoto, wymienić złoto na gotówkę i ponownie zdeponować pieniądze. Ostatni etap, który White określa mianem “etapu zabawy” dla przestępców, to “integration”. Polega na wydaniu pieniędzy na rozrzutne wydatki, idealnie na aktywa, które mogą przynieść długoterminowe zyski, takie jak nieruchomości czy dzieła sztuki.
Niestety, pranie brudnych pieniędzy jest niezwykle ryzykowne. W Australii grożą surowe kary za pranie brudnych pieniędzy, w tym nawet do 25 lat więzienia.
