Jak przestępcy prania brudnych pieniędzy wykorzystują nowe technologie digitalowe

Czym jest pranie brudnych pieniędzy?

Niezliczeni przestępcy stają przed dylematem. Napad, transakcja lub operacja się udały, przynosząc ogromne pieniądze. Ale gdzie teraz je umieścić? “Banki zadają dyskusyjne pytania… więc drzwi do tradycyjnych finansów są zamknięte” – mówi Geoff White, dziennikarz śledczy i autor książki Rinsed, w programie ABC RN The Money. Aby ukryć nielegalne pochodzenie i uczynić je bezpiecznymi do użytku, pieniądze muszą być prane. The Money wyjaśnia, jak działa australijska gospodarka i wszystko w niej zawarte, oraz jak łączy się to z gospodarką globalną. W ostatnich latach nowe technologie cyfrowe zaoferowały bardziej wyszukane – i zaskakujące – sposoby czyszczenia brudnych pieniędzy. “Przestępcy są naprawdę innowacyjni. Szybko się przystosowują i są dobrzy w znajdowaniu luk i przestrzeni, gdzie mają mniejszą szansę na schwytanie” – mówi Jamie Ferrill, starszy wykładowca i kierownik studiów nad przestępczością finansową na Charles Sturt University. “[I] z tą naprawdę szybką ewolucją technologii, jest naprawdę trudno dla organów ścigania nadążyć”.

Jak działa pranie brudnych pieniędzy?

Łatwe do ukradzenia, trudne do przechowywania na dłuższą metę, narządzie użyteczne – w końcu kumulacja brudnych pieniędzy jest bardzo podejrzana. W klasycznym świecie prania brudnych pieniędzy, istnieją trzy etapy. W ciągu ostatnich lat doszło do pewnych zmian w praniu pieniędzy.

Pierwszym etapem jest “umieszczenie”, które polega na wprowadzeniu tych brudnych przestępczych pieniędzy do systemu finansowego. Może to polegać na przykład na wykorzystaniu restauracji jako operacji pozornej i mieszaniu legalnych dochodów z zarobkami z kokainy. Następnie, co tydzień, tak zwane pieniądze z restauracji mogą być deponowane w banku.

Drugi etap nosi nazwę “warstwowanie”. Polega to na przemieszczaniu pieniędzy w celu ukrycia źródła, z którego pochodziły. Przestępcy mogą na przykład wycofać pieniądze z restauracji, kupować złoto, zamieniać to złoto z powrotem na gotówkę, a następnie ponownie deponować gotówkę.

Ostatnim etapem, który White nazywa “fazą przyjemności” dla przestępców, jest “integracja”. Polega ona na wzięciu pieniędzy i wydaniu ich na wielkie zakupy, najlepiej na aktywa, które mogą oferować długoterminowe zyski, takie jak nieruchomości czy dzieła sztuki. A jednak jest to wszystko niezmiernie ryzykowne. W Australii grożą surowe kary za pranie pieniędzy, w tym do 25 lat więzienia.

Jak działa pranie pieniędzy online?

Teraz te kroki prania pieniędzy są kopiowane i dostosowywane w środowisku cyfrowym. W ostatnich latach przestępcy handlowali niektórymi lub całością swoich brudnych pieniędzy za kryptowaluty, na przykład Bitcoina. Tak było w przypadku brytyjskich sióstr Abii i Shazii Din. Prowadziły biznes kosmetyczny w Manchesterze, wraz z wielomilionowym imperium przemytu narkotyków. Siostrom Din dołączyło wielu przestępców, którzy teraz korzystają z krypto w swoich działaniach. Podobnie jak w większości operacji narkotykowych, sprzedawały swój produkt za kupony gotówkowe. Następnie kurierzy przewozili tę gotówkę do brokera Bitcoina – “faceta, który miał wiele Bitcoina i nie zadawał zbyt wielu pytań” – jak tłumaczy White – i otrzymywali w zamian kryptowalutę.

Siostry Din zostały aresztowane w 2019 roku. Abia została skazana na 18 lat więzienia, a Shazia na 15 lat. Łącznie 18 osób z nimi związanych zostało skazanych na łącznie prawie 140 lat pozbawienia wolności. Policja była w stanie skonfiskować różnego rodzaju przedmioty, takie jak zegarki Rolex, drogie samochody i odzież luksusowa, które można było powiązać z handlującymi narkotykami. Jednak nie udało im się skonfiskować Bitcoina – nie mogli go śledzić i namierzyć. “Możliwe jest, że gdy siostry Din wyjdą z więzienia, ta kryptowaluta będzie na nie czekać. A zważywszy na wartość kryptowalut, może być warta więcej niż w momencie, gdy ją tam umieściły” – mówi White.

Źródło : www.abc.net.au