Jak przestępcy chronią swoje nielegalne dochody? Wszechstronne wyjaśnienie w “The Money”

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit

Przestępcy często stają przed dylematem, gdzie schować zdobycz z rabunku, dealu lub operacji o przyniesionej ogromnej ilości pieniędzy. “Banki zadają kłopotliwe pytania … więc drzwi do tradycyjnych finansów są zamknięte” – mówi Geoff White, dziennikarz śledczy i autor książki “Rinsed”, w rozmowie z ABC RN. Aby ukryć nielegalne pochodzenie i uczynić je bezpiecznymi do użytku, pieniądze trzeba wyprać. W ostatnich latach nowe technologie cyfrowe oferują bardziej wyrafinowane – i zaskakujące – sposoby czyszczenia brudnych pieniędzy. Jak więc przestępcy dokonują prania pieniędzy?

Egzekwowane pieniądze są trudne do przechowywania i łatwe do skradzenia przez innych przestępców. Inflacja ostatecznie je zjada. A co najważniejsze, sterty brudnych pieniędzy mogą budzić podejrzenie. W klasycznym świecie prania pieniędzy są trzy kroki. Nastąpiły duże zmiany w praniu pieniędzy w ostatnich latach. Pierwszy krok nosi nazwę “lokowanie” i polega na wprowadzeniu brudnych pieniędzy przestępczych do systemu finansowego. Może to polegać na np. wykorzystywaniu restauracji jako frontu operacji i łączeniu legalnych dochodów z zyskami z kokainy. Następnie co tydzień tzw. pieniądze z restauracji mogą być wpłacane na konto bankowe.

Młodsza grupa, zainteresowana finansami i technologią

Drugi krok nosi nazwę “warstwowanie”. Polega na przemieszczaniu pieniędzy, by zatarć źródło ich pochodzenia. Przestępcy mogą na przykład wypłacić pieniądze z restauracji, zakupić trochę złota, wymienić to złoto z powrotem na gotówkę, a następnie zdeponować gotówkę. Ostatecznym krokiem, który White nazywa “faza zabawy” dla przestępców, jest “integracja”. Polega na zabraniu pieniędzy i spędzeniu ich w szaleństwie zakupów, najlepiej na aktywa, które mogą zapewnić długoterminowe zwroty, jak nieruchomości lub sztuka, więc jeśli pobyt w więzieniu jest na tapecie, zyski mogą być nadal cieszone po wyjściu.

Jednak cała operacja jest niezwykle ryzykowna. W Australii przewidziane są surowe kary za pranie pieniędzy, w tym do 25 lat więzienia. Jak to działa online? Te kroki prania pieniędzy są teraz replikowane i dostosowywane do środowiska cyfrowego. W ostatnich latach przestępcy wymieniali część lub całość swoich brudnych pieniędzy na kryptowaluty, jak Bitcoin.

Źródło : www.bing.com