Jak cyberprzestępcy praniają brudne pieniądze w grach online?

Lavaggio di denaro: i criminali si spostano online

È un dilemma affrontato da innumerevoli criminali. Il colpo, il traffico o l’operazione sono andati a buon fine, portando una quantità enorme di denaro. Ma ora dove lo metti? Le banche fanno domande imbarazzanti … quindi le porte alla finanza tradizionale sono chiuse. Per nascondere le origini illegali e renderlo sicuro da usare, il denaro deve essere lavato. The Money spiega come funziona l’economia australiana e tutto ciò che contiene, e come si collega all’economia globale.

E negli ultimi anni, le nuove tecnologie digitali hanno offerto modi più sofisticati – e sorprendenti – per pulire denaro sporco. Sono davvero innovativi, si adattano rapidamente e sono bravi a trovare scappatoie e spazi dove hanno minori probabilità di essere catturati. La prassi del riciclaggio di denaro è difficile da monitorare poiché i criminali utilizzano metodi sofisticati per nascondere le loro tracce.

Il processo di riciclaggio del denaro

Il denaro sporco ottenuto illegalmente è difficile da conservare e facile da rubare ad altri criminali. L’inflazione alla fine corroderà. E, soprattutto, una grossa quantità di denaro sporco può destare molti sospetti. Esistono tre passaggi classici del riciclaggio del denaro. La prima fase è chiamata “collocamento”, che consiste nel far entrare quel denaro sporco di provenienza criminale in un sistema finanziario. Questo potrebbe essere, ad esempio, utilizzare un ristorante come copertura e mescolare i guadagni legittimi con quelli derivanti dalla cocaina. Quindi, ogni settimana, questo cosiddetto denaro del ristorante può essere depositato in una banca.

Il secondo passo è chiamato “strato”. Si tratta di spostare il denaro in giro, per oscurare la fonte da cui è originato. I criminali potrebbero, ad esempio, ritirare quel denaro del ristorante, acquistare un po ‘di oro, scambiare quell’oro con contanti e poi ridepositare i contanti. L’ultimo passaggio – che White chiama “il divertimento” per i criminali – è “l’integrazione”. È prendere il denaro e partire per una spesa folle, idealmente su beni che potrebbero offrire rendimenti a lungo termine come proprietà o opere d’arte, quindi se è in programma una breve permanenza in prigione, i guadagni potranno comunque essere apprezzati in seguito.

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